Qué es el GAFI y por qué evaluará a Guatemala en relación a la ley antilavado
En los últimos días se ha hablado del GAFI, siglas del Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo global encargado de fijar estándares para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. El GAFI crea las reglas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del […]
En los últimos días se ha hablado del GAFI, siglas del Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo global encargado de fijar estándares para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
El GAFI crea las reglas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
Aunque suele mencionarse al GAFI como referencia principal, en el caso de Guatemala la evaluación directa no la realiza este organismo, sino su brazo regional: el GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica), que aplica los mismos estándares internacionales.
En la actualidad, Guatemala se encuentra en proceso de preparación para su Evaluación Mutua correspondiente a la quinta ronda, la cual medirá el cumplimiento del país en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento ilícito.
Aunque la visita de evaluación está prevista para 2027, durante 2026 se desarrollarán misiones técnicas y procesos de acompañamiento. La más cercana será en junio, cuando se espera la llegada de una misión preparatoria del GAFILAT, del cual Guatemala es miembro.
¿POR QUÉ EL GAFILAT EVALÚA A GUATEMALA?
Guatemala, como parte de la red global contra el lavado de dinero, debe demostrar que cuenta con leyes, instituciones y mecanismos efectivos para prevenir y detectar operaciones ilícitas dentro del sistema financiero.
Estas evaluaciones analizan no solo el marco legal, sino también la efectividad real de las medidas implementadas, con el objetivo de determinar el nivel de cumplimiento del país frente a los estándares internacionales conocidos como las 40 Recomendaciones del GAFI.
¿POR QUÉ ES IMPORTANTE ESTA EVALUACIÓN?
El resultado del proceso es clave porque influye directamente en la confianza del sistema financiero internacional hacia el país.
Un bajo nivel de cumplimiento puede derivar en mayor supervisión internacional, dificultades en relaciones bancarias corresponsales, encarecimiento del crédito e incluso el riesgo de ingresar a la denominada “lista gris”, lo que impacta la reputación y estabilidad económica.
En el caso de Guatemala, el propio GAFI ha señalado observaciones pendientes que el país debe atender de cara a su evaluación internacional prevista para 2027.
Foto La Hora.
¿CÓMO ESTÁ EVALUADA GUATEMALA?
El informe más reciente de seguimiento del GAFILAT sobre Guatemala, publicado en 2018, señala que el país cuenta con herramientas institucionales para enfrentar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, pero aún presenta brechas frente a los estándares internacionales.
El documento advierte que la legislación vigente no cumple plenamente con las 40 Recomendaciones del GAFI actualizadas en 2012.
En ese contexto, se ha señalado que Guatemala mantiene cinco áreas de incumplimiento que podrían cerrarse con la aprobación de la Iniciativa 6593, Ley Integral contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
¿QUÉ ES LA LISTA GRIS?
El GAFI clasifica a los países según su nivel de cumplimiento.
Entre estas categorías se encuentra la denominada “lista gris”, que agrupa a jurisdicciones bajo mayor vigilancia internacional por deficiencias estratégicas en sus sistemas antilavado.
En este contexto, la discusión sobre las reformas legales cobra relevancia, debido a que el cumplimiento o incumplimiento de estas recomendaciones puede influir en la posición del país en dichos listados.
ANTECEDENTES DE GUATEMALA
Guatemala no se encuentra actualmente en la lista gris ni en la lista negra del GAFI. Sin embargo, ya fue incluida en esta última en junio de 2001, cuando fue considerada un país no cooperante en la lucha contra el lavado de dinero.
Esa decisión tuvo impactos en el sistema financiero nacional, especialmente en las relaciones con bancos corresponsales internacionales, generando restricciones en operaciones externas.
El país logró salir de esa lista en julio de 2004, tras la implementación de nuevas normativas, reformas legales y la creación de fiscalías especializadas en delitos de lavado de dinero.