A inicios de 2025, una entidad financiera presentó una querella penal en contra de varios de sus funcionarios y empleados por el posible desfalco de Q20 millones, cometido mediante empresas de cartón y cobros ilegales por trámites bancarios.

Tras una extensa investigación, la Fiscalía contra el Crimen Organizado del Ministerio Público (MP) solicitó órdenes de captura contra 12 personas señaladas de integrar la estructura.

Este jueves 30 de octubre, el MP ejecutó 15 allanamientos en distintos puntos del país, logrando la detención de seis sospechosos.

Modus operandi: extrafinanciamientos falsos y retiros en efectivo

El fiscal Klayber Sical, jefe de la Fiscalía, explicó que la organización criminal operaba desde dentro de la institución bancaria, utilizando extrafinanciamientos irregulares para sustraer grandes sumas de dinero.

Sical detalló que parte del grupo criminal llegaba a retirar grandes cantidades de efectivo, contraviniendo todas las reglas bancarias.

De acuerdo con el seguimiento, personas solicitaron estos préstamos falsos, pese a no tener el perfil económico requerido. Sin embargo, empleados o extrabajadores del banco aprobaron los desembolsos, autorizando hasta Q400 mil por persona.

Armas, documentos falsos y vehículos de lujo

Durante los allanamientos, las autoridades incautaron armas de grueso calibre, computadoras portátiles, celulares y documentos falsificados.

Según los investigadores, estos documentos eran elaborados fuera del banco, lo que evidencia una red externa vinculada a los extrabajadores.

El fiscal Sical indicó que el dinero fue extraído en efectivo, lo que complica rastrear su destino. Sin embargo, en esta segunda fase de la investigación, se busca establecer el paradero de los fondos.

Se presume que parte del dinero fue utilizado para la compra de 12 vehículos de alta gama, los cuales ya fueron secuestrados por las autoridades.

Seis capturados y seis pendientes de detención

En una de las diligencias realizadas en Jutiapa, fue detenido un guardia de seguridad que, según la investigación, mejoró su nivel de vida tras el desfalco.

Hasta el momento, seis personas han sido capturadas, mientras que otras seis continúan prófugas.

La estructura estaría compuesta por extrabajadores y colaboradores externos, algunos de los cuales ya habían sido denunciados por hechos similares en otras entidades bancarias.