Bank of America enfrenta multa histórica de USD 1 mil 210 millones por violaciones en controles de lavado de dinero
El Bank of America fue sancionado con más de USD 1 mil 210 millones por autoridades de Estados Unidos por deficiencias en sus controles para detectar y reportar posibles operaciones de lavado de dinero y por violaciones a programas de sanciones, informó el martes el Departamento del Tesoro estadounidense. La sanción es la tercera más […]
El Bank of America fue sancionado con más de USD 1 mil 210 millones por autoridades de Estados Unidos por deficiencias en sus controles para detectar y reportar posibles operaciones de lavado de dinero y por violaciones a programas de sanciones, informó el martes el Departamento del Tesoro estadounidense.
La sanción es la tercera más grande en la historia del Departamento del Tesoro y la mayor impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), según las autoridades estadounidenses.
El Tesoro señaló que Bank of America no reportó al Gobierno más de USD 5 mil millones en actividades sospechosas, incluidos alrededor de USD 1 mil millones relacionados con riesgos para la seguridad nacional y otras actividades financieras ilícitas consideradas prioritarias.
Entre esos riesgos, el Departamento del Tesoro mencionó redes chinas de lavado de dinero y actividades financieras ilícitas a lo largo de la frontera suroeste de Estados Unidos.
“Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones relativas al lavado de dinero y las sanciones, las consecuencias trascienden sus propios muros y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos de financiación ilícita”, dijo el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
De acuerdo con el Tesoro, Bank of America no respondió de manera oportuna ni eficaz a señales de alerta relacionadas con clientes sospechosos, incluso después de que personal encargado del cumplimiento planteara sus preocupaciones.
El banco habría procesado procesó más de USD 9 billones en transacciones durante 2025 y, según las autoridades, dejó de reportar actividades sospechosas por un valor superior a USD 4 millones.
SISTEMAS REGISTRAN DEFECTOS DE DISEÑO
Por su parte, la cadena estadounidense CNN reportó, además, que el sistema utilizado por Bank of America para detectar posibles transacciones sujetas a sanciones tenía un defecto de diseño que impedía priorizar adecuadamente determinadas operaciones.
En concreto, cuando una transacción coincidía con el nombre y la fecha de nacimiento de una persona incluida en la lista de sanciones del Departamento del Tesoro, el sistema del banco no necesariamente marcaba la operación como de alta prioridad, según CNN.
La lista de sanciones estadounidense incluye a miles de personas y entidades cuyos activos pueden ser bloqueados y que, en general, tienen prohibido realizar determinadas transacciones con personas o empresas estadounidenses.
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CNN señaló que estas deficiencias podían afectar la aplicación de programas de sanciones relacionados con países como Irán, así como los esfuerzos contra el narcotráfico.
El Departamento del Tesoro también sostuvo que Bank of America “priorizó sus ingresos” al desarrollar sus programas de cumplimiento y que dependió en exceso de alertas provenientes de terceros, como autoridades policiales y otras instituciones financieras, en lugar de sus propios controles internos.
SOBRE LA MULTA
De los más de USD 1,210 millones de sanción, USD 750 millones corresponden a una multa civil impuesta por la OCC.
El banco también pagó USD 11.6 millones a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) por más de 400 aparentes violaciones de distintos programas de sanciones.
La orden de consentimiento obliga al banco a contratar a un tercero independiente para revisar transacciones anteriores, identificar actividades sospechosas que no fueron detectadas oportunamente y reportarlas a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
IMPACTO EN SUS RESULTADOS
Según la agencia EFE, Bank of America obtuvo un beneficio neto de USD 24 mil 591 millones entre enero y septiembre, un 7.6 % más interanual, pese al descenso de sus ganancias en el tercer trimestre por los cargos vinculados a la sanción anunciada el martes.
Entre enero y septiembre, el banco registró ingresos de USD 91 mil 788 millones, un 8.3 % más que en el mismo periodo de 2025, cuando alcanzaron los USD 84 mil 730 millones, informó este miércoles el banco mediante un comunicado.
En el tercer trimestre, el más seguido por Wall Street, el banco ganó USD 6 mil 933 millones de dólares, un 16.8 % menos que un año antes, mientras que sus ingresos aumentaron 3.2 %, hasta los USD 29 mil 958 millones, por debajo de los USD 30 mil 690 millones previstos por los analistas.
EFE, también cita que el presidente y consejero delegado del banco, Brian Moynihan, destacó el crecimiento de los depósitos de los clientes, los flujos de patrimonio y la actividad de banca de consumo.
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«El impulso de nuestro negocio, reflejado en el crecimiento de los depósitos de los clientes, los flujos de patrimonio y la actividad de consumo, respaldó unos sólidos beneficios», afirmó.
En el tercer trimestre, los ingresos de banca de inversión cayeron un 11 %, hasta los USD 1 mil 800 millones y los de compraventa de activos financieros disminuyeron 5 %, hasta los USD 5 mil 100 millones, mientras que el crédito comercial creció en todos los segmentos de clientes.
El banco revisó las cifras de los nueve primeros meses de 2025 utilizadas para calcular la evolución interanual: el beneficio neto pasó de USD 22 mil 981 a USD 22 mil 862 millones de dólares y los ingresos, de USD 81 mil 917 a USD 84 mil 730 millones.
Los resultados no fueron bien recibidos por los inversores y, en las operaciones previas a la apertura de la bolsa, las acciones del banco perdían un 4.28 %.